近年，我国与新兴市场国家在经贸领域的合作快速发展，出口规模持续扩大。然而，蓬勃旺盛的贸易需求背后，暴露出的风险也不容忽视。部分心怀叵测者通过成立皮包公司，作为第三方恶意引导或串通买方，收购当地企业后借“壳”交易等种种手段恶意对出口企业实施欺诈，给出口企业造成了不少损失。因此，对中国外贸企业来说，增强警惕意识、加强事前欺诈风险识别和排查的工作刻不容缓。

一、案例背景 突如其来的“优质”订单

2024年上半年，收到多则针对中东买方E公司的询保申请，根据出口企业初步反馈，E公司成立近10年，持续盈利，资产规模过千万，贸易洽谈过程也很顺畅……对于不少来询保的出口企业，特别是希望开发中东业务的中小企业来说，E公司的订单看起来很是“优质”。

二、发现疑点 信保助力企业事前识别风险

收到申请后，从贸易背景、交易历史、订单情况、交易过程等多个方面进行了解分析，迅速发现了这所谓“优质”订单背后暗藏的可疑之处：

1.申请需求来自全国不同地区多个供应商，且为短时间内密集提出。

2.涉及的贸易商品包括鞋子、食品、平底锅、医疗用品、电缆等，交易商品范围较广且无明显关联性。

3.出口企业普遍与E公司并无交易历史，或仅与E公司的关联公司有短期交易历史。

4.E公司在与出口企业沟通过程中态度十分“积极”，对出运时间的要求急迫，曾主动建议咨询投保出口信用保险，并主动提供最新财报供参考。

为此，进一步通过委托海外资信渠道等方式对买方展开调查，发现E公司属批发商性质，为一人有限责任公司，实际控制人非本地人，且曾有多次历史迁址及变更实际控制人记录。另外，在调查过程中，海外渠道反馈无法联系到E公司，难以确定实际经营状态。

在多重排查分析后，第一时间梳理了买方项下的异常特征，就E公司项下的风险情况对出口企业作出风险提示，提醒出口企业谨慎出运。最终，近十家出口企业在提示下审慎开展交易，避免了超1000万美元货值的相关货物在未开展全面风险识别的情况下贸然出运。

三、建议启示 如何更好地识别和应对欺诈风险？

结合本案例，为出口企业提供建议如下，希望帮助企业更好地提前发现欺诈风险：

（一）多渠道交叉验证情况，加深对新买方的了解。

对于首次交易的买方，出口企业对其了解不深，因此，务必提前核查买方背景信息，通过多种渠道交叉验证信息的可信度，包括但不限于实地勘察、查询相关网站、向当地商会、银行或其他供应商咨询等。

（二）警惕买方异常特征，关注贸易细节。

对网上询单、展会认识、第三方介绍的新买方，出口企业在洽谈订单过程中，建议重点关注以下异常特征：

1、买方主体信息异常，如经营状态异常、营业执照等文件过期、主营业务与出口商品关联性不大、成立时间较短、联系方式非官方邮箱后缀、近三年存在迁址或变更实际控制人记录等；

2、交易过程异常，如不关心货物品质价格、要求发货时间较急、主动提供财报并建议投保出口信用保险、主动提供声称源自中国信保的资信报告或授信文件（不少经对比复盘后发现为伪造信息）。

3、谨慎安排支付方式，留心买方付款路径。强烈建议出口企业在与买方初次交易时，采取收款后发货等较为稳健的支付方式，或向买方收取较高比例的预付款并取得买方对剩余货款的书面确认。在收到买方支付的第一笔货款后，认真审视买方的付款资金来源，特别留心是否出现水单造假、付款主体与交易主体不一致，或付款路径异常等情况。对于要求货发第三方的买方，应留存好买方书面确认的文件。

四、防骗口诀

最后，本文以一首简单的口诀作为结尾，希望广大出口企业在享受获取新订单甜蜜的同时，也避免品尝被骗的苦涩：

识别买家莫心急，眼睛擦亮心放细；

多方渠道勤留意，交叉验证辨信息；

邮箱财况注册号，经营范围都要找；

询盘大方先莫喜，事出反常必有妖；

首单小额控风险，妙用汇款再查验；

全程警惕留心眼，慎管提单控货权。

（来源：中国出口信用保险公司）

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